»ó´Ü¿©¹é
HOME ¿©·Ð ±âÀÚÄ®·³
´ëÇлýÀ» À§ÇÑ ÀçÅ×Å©ÀçÅ×Å©´Â °áÄÚ ¾î·Æ°í À§ÇèÇÑ °ÍÀÌ ¾Æ´Ï´Ù
ÀÌÁ¦Èñ ±âÀÚ | ½ÂÀÎ 2018.10.04 |(514È£)

´ëÇб³¸¦ ´Ù´Ï´Ù º¸¸é µ·À» ½á¾ß ÇÒ ÀÏÀÌ ¸¹ÀÌ »ý°Ü³ª°ï ÇÑ´Ù. ½Ä»çÇÒ ¶§ ¸ÅÀϰ°ÀÌ Çнĸ¸ ¸ÔÀ» ¼ø ¾øÀ¸¹Ç·Î °¡²û ¿Ü½ÄÀ» Çϱ⵵ Çϰí, Ä£ÇÑ Ä£±¸µé°ú ¼ö´Ù¸¦ ¶³±â À§ÇØ Ä«Æä¿¡ °¡±âµµ ÇÑ´Ù. Àü°ø¼­ÀûÀ» »ç¾ß ÇÏ´Â Çбâ ÃÊ¿¡´Â Áö°©ÀÌ È¦ÂßÇØÁö´Â Àϵµ ºñÀϺñÀçÇÏ°í ¿©ÇлýµéÀº È­ÀåǰÀ̳ª ¹Ì¿ëºñ¿ëÀ¸·Î µ·ÀÌ ¸¹ÀÌ ³ª°¡°ï ÇÑ´Ù. ÀÌ·¸µí ¼öÀÔÀº ÇÑÁ¤ÀûÀε¥ µ· ¾µ ÀÏÀº »ê´õ¹Ì °°Àº ´ëÇлýµé¿¡°Ô ¿©Àµµ·À» ¸¸µé¾î ÀçÅ×Å©¸¦ ÇÏ´Â °ÍÀº Èûµç ÀÏÀÌ´Ù. ÇÏÁö¸¸ ÀüÇô ºÒ°¡´ÉÇÑ ÀÏÀº ¾Æ´Ï´Ù. ÁÖº¯¿¡ ¿µ¸®ÇÏ°Ô µ·À» ¸ð¾Æ ÇØ¿Ü·Î Èǽ ¶°³ª´Â Ä£±¸°¡ ÀÖ¾î ºÎ·´´Ù¸é ÀÌ ±Û¿¡ ÁÖ¸ñÇØº¸ÀÚ. ÀÌ ±Û¿¡¼­´Â ÀçÅ×Å©¸¦ ½ÃÀÛÇϱâ À§ÇÑ ¹Ù¸¥ ¼Òºñ½À°ü°ú ´ëÇлýµéÀÌ ½±°Ô Á¢ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ÀçÅ×Å© ¼ö´Ü¿¡ ´ëÇØ ¼Ò°³ÇϰíÀÚ ÇÑ´Ù.

ÀçÅ×Å©¸¦ Çϱâ À§ÇØ °¡Àå ¸ÕÀú ÇØ¾ß ÇÒ ÀÏÀº µ·À» ¸ðÀ¸´Â ¸ñÇ¥¸¦ ºÐ¸íÈ÷ ÇÏ°í ¸ñÇ¥±Ý¾×°ú ±â°£À» Á¤ÇØ ¿ùº° ÀúÃà±Ý¾×À» À̲ø¾î ³»´Â ÀÏÀÌ´Ù. µ·À» ¸ðÀ¸´Â ¸ñÇ¥´Â “³ª´Â ´ÙÀ½ °Ü¿ï¹æÇп¡ ÇØ¿Ü¿©ÇàÀ» °¡±â À§ÇØ 6°³¿ù µ¿¾È 300¸¸ ¿øÀ» ¸¸µé°Ú¾î!”, “³ª´Â Áß°íÂ÷¸¦ »ç±â À§ÇØ 1³â µ¿¾È 500¸¸ ¿øÀ» ¸¸µé°Ú¾î!”¿Í °°ÀÌ ¸íÈ®ÇÏ°í ±¸Ã¼ÀûÀϼö·Ï ÁÁ´Ù.

¿ùº° ÀúÃà±Ý¾×ÀÌ Á¤ÇØÁ³À¸¸é ÀúÃàÀ» À§ÇØ ºñÇÕ¸®ÀûÀÌ°í ¿ì¹ßÀûÀÎ ¼Òºñ¸¦ ¸·¾Æ¾ß Çϴµ¥ À̶§ °¡°èºÎ¸¦ ÀÛ¼ºÇÏ´Â ÀÏÀÌ Å« µµ¿òÀÌ µÈ´Ù. °ú°Å ¼öøÀ̳ª ¿¢¼¿·Î °¡°èºÎ ÀÛ¼ºÀ» ÇÏ´ø ½ÃÀý¿¡´Â ¹ø°Å·Î¿î Å¿¿¡ °¡°èºÎ ÀÛ¼ºÀ» Æ÷±âÇÏ´Â »ç¶÷µéÀÌ ¸¹¾ÒÁö¸¸ ÃÖ±Ù ½º¸¶Æ®ÆùÀ» ÅëÇØ °£ÆíÇÏ°Ô °¡°èºÎ¸¦ ÀÛ¼ºÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÇ¸é¼­ Æí¸®ÇØÁ³´Ù.

°¡°èºÎ¸¦ ÅëÇØ ±×µ¿¾È ¾î¶»°Ô ¼Òºñ¸¦ ÇØ¿Ô´ÂÁö ÆÄ¾ÇÇÏ°í ³ª¸é ¾ÕÀ¸·ÎÀÇ ¼Òºñ°èȹÀ» ¼¼¿ï ¼ö ÀÖ°Ô µÈ´Ù. Ç×»ó Á¤ÇØÁø »ýȰºñ¸¦ ½Äºñ, ±³Åëºñ, ¼îÇÎ, ÀúÃà µîÀ¸·Î ºÐ¹èÇÑ µÚ ±× ¹üÀ§ ¾È¿¡¼­ ÃÖ´ëÇÑ ÇØ°áÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï °èȹÀ» ¼¼¿ì¸é ¿ì¹ßºñ¿ëÀ» ÁÙÀÌ´Â µ¥ Å« µµ¿òÀÌ µÈ´Ù. Âü°í·Î »ýȰºñ´Â Ä«µå°¡ ¾Æ´Ñ Çö±ÝÀ¸·Î µé°í ´Ù´Ï´Â °ÍÀ» ÃßõÇÑ´Ù. Áï°¢ÀûÀ¸·Î ÀÚ±Ý ÇöȲÀ» ¾Ë ¼ö Àֱ⠶§¹®ÀÌ´Ù.

ÀÌ·¸°Ô ¼Òºñ°èȹÀÌ ¼¼¿öÁö°í ³ª¸é ÀúÃàÀ» À§ÇÑ ÅëÀå°ú »ýȰºñÅëÀåÀ» ³ª´²¼­ ¼ÒµæÀÌ µé¾î¿À´Â ³¯¿¡ °èȹµÈ ÀúÃàÀÚ±ÝÀÌ ÀúÃàÅëÀåÀ¸·Î ÀÚµ¿ ÀÌüµÇµµ·Ï ÇØº¸ÀÚ. ¸ÕÀú ÀúÃàÀ» ÇÏ°í ³²Àº µ·À» »ýȰºñ·Î »ç¿ëÇϱ⠶§¹®¿¡ ¼º½ÇÇÏ°Ô ÀúÃàÀ» ÇÒ ¼ö ÀÖ°í ºÒÇÊ¿äÇÑ ÁöÃâÀ» ÁÙÀÏ ¼ö ÀÖ´Ù.

¿©À¯ÀÚ±ÝÀÌ ÀúÃàÅëÀå¿¡ ½×À̱⠽ÃÀÛÇÑ´Ù¸é ±× µ·À» °¡¸¸ ³öµÎ±âº¸´Ù ÀûÀýÇÑ ÀçÅ×Å©¼ö´ÜÀ» Ȱ¿ëÇØ ÀÚ±ÝÀ» Áõ½ÄÇÏ´Â °Ô ÁÁ´Ù. ÀçÅ×Å©¶õ º¸À¯ÇÑ ÀÚ±ÝÀ» È¿À²ÀûÀ¸·Î ¿î¿ëÇÏ¿© ¼öÀÍÀ» ³»´Â ÇàÀ§¸¦ ÀǹÌÇϴµ¥ µ·À» ±¼¸®Áö ¾Ê´Â´Ù¸é ÀÎÇ÷¹À̼ÇÀÇ ¿©ÆÄ·Î º¸À¯Çϰí ÀÖ´Â µ·ÀÇ °¡Ä¡°¡ Á¡Á¡ ¶³¾îÁö±â ¶§¹®ÀÌ´Ù.

±âº»ÀûÀÎ ÀÚ±Ý Áõ½ÄÀº ±Ý¸®¸¦ ÀÌ¿ëÇÑ ¿¹±Ý°ú Àû±ÝÀ» ÅëÇØ ÀÌ·ç¾îÁø´Ù. ¿¹±ÝÀ» ÅëÇÑ ÀçÅ×Å©´Â ¾ðÁ¦µçÁö ÀúÃàÀÚ±ÝÀ» ÀÎÃâÇÏ¿© ºñ»ó±Ý µîÀ¸·Î »ç¿ëÇÒ ¼ö Àֱ⠶§¹®¿¡ À§Çèµµ°¡ °¡Àå ³·Àº ÀåÁ¡ÀÌ ÀÖÁö¸¸, ±Ý¸®°¡ ³·À¸¹Ç·Î ¹°°¡ »ó½Â ÆøÀÌ Ä¿Áø´Ù¸é ½ÇÁú ±Ý¸®°¡ ¸¶À̳ʽº°¡ µÇ±âµµ ÇÏ´Â ´ÜÁ¡ÀÌ ÀÖ´Ù. Àû±ÝÀº ÀÌ¿¡ ºñÇØ ±Ý¸®°¡ ³ôÁö¸¸, ¸¸±â Àü ÀÎÃ⠽à ³·Àº ±Ý¸®¸¦ Àû¿ë¹Þ±â ¶§¹®¿¡ ºñ»ó±Ý µîÀ¸·Î Ȱ¿ëÇϱ⠾î·Á¿î ´ÜÁ¡ÀÌ ÀÖ´Ù. ¿¹±Ý°ú Àû±ÝÀº ±Ý¸®´Â ³·Áö¸¸, ¿ø±Ý¼Õ½ÇÀÇ À§ÇèÀÌ ¾ø¾î ¾ÈÀüÇÑ ÅõÀÚÀÚ»êÀÌ´Ù.

Áõ±Ç»ç°¡ ¿¹Å¹±ÝÀ» ¿î¿ëÇÏ¿© ¼öÀÍÀ» ³»´Â CMA(Á¾ÇÕÀÚ»ê°ü¸®°èÁÂ, Cash Management Account)µµ ÀÖ´Ù. CMA´Â ÀºÇà ¿¹±Ýó·³ ¼ö½Ã ÀÔÃâ±ÝÀÌ °¡´ÉÇϸ鼭 ÀÏ º¹¸®¸¦ ÅëÇØ ´õ ³ôÀº ¼öÀÍ·üÀ» ±â´ëÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ±ÝÀ¶»óǰÀ¸·Î RP, Á¾±ÝÇü, MMF, MMW 4Á¾·ù°¡ ÀÖ´Ù. ¸ÕÀú RP(ȯ¸ÅÁ¶°ÇºÎ ä±Ç, repurchase agreement)ÇüÀº ȯ¸ÅÁ¶°ÇºÎ ä±Ç¿¡ ÅõÀÚÇÏ¿© ¿î¿ëÇÏ´Â È®Á¤±Ý¸®Çü »óǰÀ¸·Î Ưº°ÇÑ °æ¿ì°¡ ¾Æ´Ï¸é ¼Õ½ÇÀÇ À§Ç輺ÀÌ ¾ø´Â ºñ±³Àû ¾ÈÀüÇÑ ÅõÀÚ¼ö´ÜÀÌ´Ù. Á¾±ÝÇüÀº ÇÒÀξîÀ½, ±¹°øÃ¤ µî ÃÊ ¾ÈÀüÀڻ꿡 ÅõÀÚÇÏ¿© ½ÇÀû¿¡ µû¶ó ÀÌÀÚ¸¦ Áö±ÞÇÏ´Â ½ÇÀû¹è´çÇü »óǰÀ¸·Î CMA Áß À¯ÀÏÇÏ°Ô ¿¹±ÝÀÚº¸È£°¡ µÇ´Â °¡Àå ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ »óǰÀÌ´Ù. MMF(¸Ó´Ï¸¶ÄÏÆÝµå, Money Market Fund)ÇüÀº ÁÖ·Î ±Ý¸®°¡ ³ôÀº ±â¾÷¾îÀ½, ¾çµµ¼º¿¹±ÝÁõ¼­ µî ´Ü±â±ÝÀ¶»óǰ¿¡ ÁýÁß ÅõÀÚÇÏ¿© ¿©±â¼­ ¾ò´Â ¼öÀÍÀ» µÇµ¹·ÁÁÖ´Â ½ÇÀû¹è´ç»óǰÀ¸·Î °í¼öÀÍ»óǰÀ» ¿î¿ëÇϱ⠶§¹®¿¡ ´Ù¸¥ CMA »óǰµéº¸´Ù µ¹¾Æ¿À´Â ¼öÀÍÀÌ ³ôÁö¸¸ ¿ø±Ý¼Õ½ÇÀÇ °¡´É¼ºÀÌ ÀÖ´Â ºñ±³Àû À§ÇèÇÑ »óǰÀÌ´Ù. MMW(¸Ó´Ï¸¶ÄÏ·¦, Money Market Wrap)ÇüÀº ¿ì·® ±ÝÀ¶±â°üÀÇ ´Ü±â»óǰ¿¡ ÅõÀÚÇØ¼­ ¼öÀÍÀ» ³»´Â »óǰÀ¸·Î ÀÏÀÏ Á¤»êÀ» ÅëÇØ ¹ß»ýÇÏ´Â ¿ø¸®±ÝÀ» ÀçÅõÀÚÇÏ¿© º¹¸®È¿°ú¸¦ ´©¸± ¼ö ÀÖ´Â »óǰÀ̱⠶§¹®¿¡ Àå±âÅõÀÚ¿¡ ÀûÇÕÇÏ´Ù.

Á¤¸®ÇÏÀÚ¸é ¾ÈÀüÇÑ CMA ÅõÀÚ´Â ¿¹±ÝÀÚº¸È£°¡ °¡´ÉÇÑ Á¾±ÝÇüÀ̳ª ¼Õ½ÇÀÇ À§Ç輺ÀÌ ÀûÀº RPÇüÀÌ ÀÖ°í °ø°ÝÀûÀÎ CMA ÅõÀÚ¸¦ ¿øÇÑ´Ù¸é ´Ü±â·Î´Â MMFÇü, Àå±â·Î´Â MMWÇü¿¡ ÅõÀÚÇÏ´Â °ÍÀÌ À¯¸®ÇÏ´Ù.

¸Å¿ì °ø°ÝÀûÀÎ ÀÚ±ÝÁõ½ÄÀ» Èñ¸ÁÇÏ´Â »ç¶÷µé¿¡°Õ ÁÖ½Ä, ¿Üȯ, ¼±¹°, ¿É¼Ç, ½º¿Ò µî¿¡ Á÷Á¢ ÅõÀÚ¸¦ ÇÏ´Â ¹æ¹ýµµ ÀÖ´Ù. ÇÏÁö¸¸ À̵é ÅõÀÚ¸¦ Çϱâ À§Çؼ± ¸Å¿ì ¸¹Àº °æÁ¦ÇÐÀû, À繫Àû Áö½ÄÀÌ ÇÊ¿äÇÏ°í ³ôÀº ¸®½ºÅ©¸¦ °¨¼öÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ±×·¯¹Ç·Î Á÷Á¢ ±ÝÀ¶Àڻ꿡 ÅõÀÚÇϱ⺸´Ù ÆÝµå¸¦ ÅëÇÑ °£Á¢ÅõÀÚ¸¦ ÃßõÇÑ´Ù. ÆÝµå¶õ ºÒƯÁ¤ ´Ù¼öÀÎÀ¸·ÎºÎÅÍ ¸ð±ÝµÈ ÅõÀÚ±â±ÝÀ» Àü¹® ÆÝµå¸Å´ÏÀú°¡ ÁÖ½Ä, ºÎµ¿»ê, ÆÄ»ý»óǰ µî¿¡ ÅõÀÚÇÏ¿© ¾ò¾îÁø ½ÇÀû¸¸Å­ ÆÝµå°¡ÀÔÀÚ¿¡°Ô ÀçºÐ¹èÇÏ´Â ÁýÇÕÅõÀÚÁõ±ÇÀÌ´Ù. ½±°Ô ¸»ÇÏ¸é ÆÝµå¸Å´ÏÀú¿¡°Ô ÀÚ»ê ¿î¿ëÀ» ¸Ã±â´Â °ÍÀ» ÆÝµå¶ó°í ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.

ÆÝµåÀÇ ´ëÇ¥ÀûÀÎ Á¾·ù·Î´Â ¼öÀͼºÀÌ ³·Áö¸¸ ¾ÈÁ¤¼ºÀÌ ³ôÀº ä±ÇÇü ÆÝµå, ¼öÀͼºÀÌ ³ôÁö¸¸ ¿ø±Ý¼Õ½ÇÀÇ °¡´É¼ºÀÌ ¸Å¿ì ³ôÀº ÁÖ½ÄÇü ÆÝµå, ºÎµ¿»ê¿¡ ÅõÀÚÇÏ´Â ¸®Ã÷ÆÝµå(REITs Fund, Real Estate Investment Trusts Fund) µîÀÌ ÀÖ´Ù. ¿äÁò °°Àº Àú±Ý¸® ½Ã´ë¿¡ ±Ý¸®¿Í ¹æÇ⼺ÀÌ µ¿ÀÏÇÑ Ã¤±ÇÇü ÆÝµå¿¡ ÅõÀÚÇÏ´Â °ÍÀº ³ôÀº ¼öÀÍ·üÀ» ±â´ëÇϱ⿡ ÀûÇÕÇÏÁö ¾Ê°í ÁÖ½ÄÇü ÆÝµå¿¡ ÅõÀÚÇÏ´Â °ÍÀº ÁֽĿ¡ Á÷Á¢ ÅõÀÚÇÏ´Â ¸¸Å­À̳ª À§ÇèÇÏ´Ù. ±×·¸´Ù¸é ¸®Ã÷ÆÝµå¿¡ °ü½ÉÀ» °¡Á®º¸´Â °ÍÀÌ ¾î¶³±î? ¸®Ã÷ÆÝµå´Â ÁÖ·Î ºÎµ¿»ê°³¹ß»ç¾÷, ÀÓ´ë, ÁÖÅÃÀú´çä±Ç µî¿¡ ÅõÀÚÇÏ¿© ¼öÀÍÀ» ¿Ã¸®´Â ÆÝµå·Î ½Ç¹°Àڻ꿡 ÅõÀÚÇϱ⠶§¹®¿¡ °¡°ÝÀÌ ¾ÈÁ¤ÀûÀ̰í Àú±Ý¸®ÀÇ ¿©ÆÄ·Î ½Ç¹°ÀÚ»êÅõÀÚ¿¡ ´ëÇÑ ¼ö¿ä°¡ ³ô¾ÆÁ® ³ôÀº ¼öÀÍ·üÀ» ±â´ëÇÒ ¼ö Àֱ⠶§¹®ÀÌ´Ù.

ÆÝµå´Â ³ôÀº ¼öÀÍ·üÀ» ±â´ëÇÒ ¼ö ÀÖÁö¸¸ ¿ø±Ý¼Õ½Ç °¡´É¼ºÀÌ Å©±â ¶§¹®¿¡ ÀÚ½ÅÀÌ ¿øÇÏ´Â ¼öÀÍÀ» ¾ò±â À§Çؼ± öÀúÇÑ »çÀüÁ¶»ç¿Í ºÐ»êÅõÀÚ°¡ ÇÊ¿äÇÏ´Ù. ÀÌÀü¿¡´Â ÆÝµå¿¡ °¡ÀÔÇÏ·Á¸é Áõ±Ç»ç³ª ÆÝµåȸ»ç¸¦ ÅëÇØ Á÷Á¢ ã¾Æ °¡ÀÔÇØ¾ß ÇÏ´Â ¹ø°Å·Î¿òÀÌ ÀÖ¾î Á¢±Ù¼ºÀÌ ¶³¾îÁ³Áö¸¸ ÃÖ±Ù Å佺¿¡ ¼Ò¾× ÆÝµå ÅõÀÚ±â´ÉÀÌ »ý°Ü³ª ¼Õ½±°Ô ÆÝµå°¡ÀÔÀÌ °¡´ÉÇØÁ³´Ù.

Àڽſ¡°Ô ÀûÇÕÇÑ ÀçÅ×Å©¼ö´ÜÀ» °áÁ¤Çϱâ À§Çؼ± ¸ñÇ¥±Ý¾×°ú ±â°£ ±×¸®°í ÀúÃà±Ý¾×À» °í·ÁÇÏ´Â °ÍÀÌ Áß¿äÇÏ´Ù. ÀúÃà±Ý¾×ÀÇ ¿ø±Ý¸¸À¸·Î ¸ñÇ¥¸¦ ´Þ¼ºÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù¸é ¾ÈÀüÇÑ ÅõÀÚ¼ö´ÜÀÎ ¿¹·Àû±ÝÀ̳ª RPÇü CMA¿¡ ÅõÀÚÇÏ´Â °ÍÀ» ÃßõÇϰí, °ø°ÝÀûÀÎ ¼öÀͼºÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù¸é MMFÇü CMA¿Í MMWÇü CMA ±×¸®°í ¸®Ã÷ÆÝµå¿¡ ÀÏÁ¤ºñÀ²À» ÅõÀÚÇÏ´Â °ÍÀ» ÃßõÇÑ´Ù.

´ëÇлýµé¿¡°Ô ÀçÅ×Å©°¡ ÇÊ¿äÇÑ ÀÌÀ¯´Â ºÒÇÊ¿äÇÑ ÁöÃâÀ» ÁÙÀ̰í À̸¦ ¸ð¾Æ ÀûÀýÇÏ°Ô ¿î¿ëÇÏ¿© Á¤¸» ÇÊ¿äÇÑ ÁöÃâ¿¡ »ç¿ëÇϱâ À§ÇÔÀÌ´Ù. “´«¾Õ¿¡ ÀÛÀº ¸¸Á·°ú À¯È¤À» Âü°í °ßµð¸é ¾ðÁ¨°¡ ¹Ýµå½Ã ´«ºÎ½Å ¼º°øÀ¸·Î µ¹¾Æ¿Â´Ù.”¶ó´Â ¸¶½Ã¸á·ÎÀ̾߱âÀÇ ¸í¾ðó·³ ¸¹Àº ´ëÇлýÀÌ ´«¾Õ¿¡ ºÒÇÊ¿äÇÑ ¼ÒºñÀÇ À¯È¤À» À̰ܳ»°í ÀçÅ×Å©¿¡ ¼º°øÇÏ¿© °¢ÀÚÀÇ ¸ñÇ¥¸¦ ´Þ¼ºÇÏ±æ ¹Ù¶õ´Ù.

ÀÌÁ¦Èñ ±âÀÚ  1400416@kunsan.ac.kr

<ÀúÀÛ±ÇÀÚ © Ȳ·æ´åÄÄ, ¹«´Ü ÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö>

ÀÌÁ¦Èñ ±âÀÚÀÇ ´Ù¸¥±â»ç º¸±â
iconÀαâ±â»ç
±â»ç ´ñ±Û 0°³
Àüüº¸±â
ù¹øÂ° ´ñ±ÛÀ» ³²°ÜÁÖ¼¼¿ä.
¿©¹é
ÃÖ±Ù Àαâ±â»ç
    ¾ð·Ð»ç¼Ò°³¤ý±â»çÁ¦º¸¤ý±¤°í¹®ÀǤýºÒÆí½Å°í¤ý°³ÀÎÁ¤º¸Ãë±Þ¹æÄ§¤ýû¼Ò³âº¸È£Á¤Ã¥¤ýÀ̸ÞÀϹ«´Ü¼öÁý°ÅºÎ
    (54150) Àü¶óºÏµµ ±º»ê½Ã ´ëÇзΠ558  |  ´ëÇ¥ÀüÈ­ : 063-469-4254  |  Ã»¼Ò³âº¸È£Ã¥ÀÓÀÚ : ÀÌÀåÈ£
    Copyright © 2011-2023 Ȳ·æ´åÄÄ. All rights reserved.
    Back to Top